Rozwój kryptowalut oznacza wiele korzyści, w tym skuteczny sposób na dywersyfikację portfela inwestycyjnego, brak ograniczeń geograficznych oraz anonimowość transakcji. Jednak wymienione atuty mogą jednocześnie zachęcać do podejmowania nieuczciwych praktyk. W dzisiejszym artykule sprawdzimy, czy bitcoin naprawdę stał się podstawowym instrumentem podejrzanych działań finansowych?
Pranie pieniędzy w kontekście kryptowalut
Aby przedstawić omawiane zagrożenie, warto rozpocząć od samego mechanizmu prania pieniędzy. Co to oznacza w praktyce?
Proces ten ma na celu ukrycie nielegalnego źródła kapitału. Finalnie, podejrzana podstawa dochodów przybiera uczciwą postać, co wymaga trzech kluczowych etapów działania.
Pierwsza faza bazuje na ulokowaniu zdobytego kapitału, a następnie zainicjowanie szeregu złożonych transakcji, które utrudniają identyfikację pierwotnego źródła. Ostatecznie, pieniądze ponownie trafiają do gospodarki podczas konkretnych inwestycji, na przykład związanych z nabyciem nieruchomości.
Zatem, dlaczego to właśnie bitcoin oskarżany jest o tendencję do tego typu działań?
Wynika to z samej charakterystyki kryptowaluty. Przede wszystkim, bitcoin lub inne formy kryptowalut, zapewniają prywatność realizowanych transakcji, a także ich niezwykle sprawny przebieg. Dodatkowo, to element decentralizacji innowacyjnych metod inwestowania ma być kolejnym powodem ułatwiającym pranie pieniędzy. Jednak, czy tak jest w rzeczywistości?
Bezpieczny zakup bitcoina zrealizujesz pod adresem: https://exmo.com/pl/buy-bitcoin.
Bitcoin, czyli bezpieczeństwo
Okazuje się, że pozorne zagrożenie kryptowalut nie odzwierciedla się w rzeczywistości. Oczywiście, ekspansja nowej formy inwestycji z pewnością przyciąga entuzjastów nieuczciwych praktyk, ale dane statystyczne jednoznacznie obalają mit bitcoina, jako doskonałego narzędzia do prania pieniędzy. Dlaczego?
Tutaj warto przywołać specjalną firmę analizującą uczciwość transakcji kryptowalutowych, Chainanalysis. Według ustaleń autorskiego raportu, wartość pieniędzy wypranych przy pomocy kryptowalut osiągnęła niemal dwukrotnie wyższy poziom w perspektywie lat 2021 - 2022. To jednak wciąż niewielki odsetek wszystkich nieuczciwych procederów!
Co więcej, wbrew powszechnej opinii, to właśnie kryptowaluty posiadają szereg właściwości, które umożliwiają skuteczne zapobieganie praniu pieniędzy. Poza restrykcjami wynikającymi z przepisów AML oraz KYC, a także kolejnych przepisów prawnych, transakcje związane z bitcoinem są niezwykle transparentne. Technologia blockchain pozwala bowiem na swobodną identyfikację podmiotów i okoliczności inwestycji, a to znacząco zwiększa bezpieczeństwo użytkowników.
Aby skorzystać ze wszystkich zalet BTC, warto współpracować z najlepszymi platformami partnerskimi: https://exmo.com/pl/price-bitcoin